华为的风控体系如何？

的风控体系是一个全面、系统且高效的管理体系,以下是对华为风控体系的详细说明：

风险管理组织架构

1. 三道防线

   • 第一道防线：业务主管/流程OWNER是内部控制的直接责任人，承担95%的风险解决责任，他们负责在业务流程中识别、评估和管理风险，确保业务数据的准确性和规范性,同时与流程OWNER共同承担监管责任。
   • 第二道防线：内控与风险管理部门负责跨流程、跨领域的高风险事项管理，包括方法论建设、推广及赋能，他们协助业务部门成熟管理业务，发现问题并推动问题解决,形成有效闭环。
   • 第三道防线：内部审计部门独立评估和监督公司所有经营活动的控制状况，包括财务报告的真实性、合法性及效益性，审计人员遵循流程完成监督,确保内部控制制度的科学性和有效性。

2. 关键角色与职责

   • 流程OWNER/业务管理者：作为内控直接责任人，负责流程和内控的建设，识别业务关键控制点和职责分离矩阵，并应用于所有区域、子公司和业务单元。
   • 内控BC（Business Control）：负责公司内控体系框架的建立和维护，协助管理者建立和维护良好的内控环境,进行关键控制点和内控工具方法的培训。
   • Line Controls：由业务运作人员专职或兼职担任，帮助本领域的业务管理层/流程OWNER实施日常内控管理，包括记录及维护流程运作,实施遵从性测试等。

风险管理流程与机制

1. 风险评估

   华为设立了专门的内控与风险管理部门，定期开展针对全球所有业务流程的风险评估，各流程责任人负责识别、评估与管理相关的业务风险,并采取相应的内控措施。

2. 控制活动

   华为建立了全球流程与业务变革管理体系，发布了全球统一的业务流程架构，围绕经营痛点、财务报告关键要求等进行流程和内控优化,提升运营效率和效益。

3. 信息与沟通

   

   公司设立多维度的信息与沟通渠道，及时获取外部信息，并建立内部信息的正式传递渠道，在内部网站上建立了所有员工可以自由沟通的心声社区,确保信息的有效传递和管理导向的落实。

4. 监督与改进

   公司设立了内部投诉渠道、调查机制、防腐机制与问责制度，内部审计部门对公司整体控制状况进行独立和客观的评价，并对违反商业行为准则的经济责任行为进行调查，还建立了对各级流程责任人、区域管理者的内控考核、问责及弹劾机制,确保内控状况的持续改进。

风险管理文化与理念

1. 诚信与职业道德

   华为致力于倡导及维护公司诚信文化，高度重视职业道德，严格遵守企业公民道德相关的法律法规，公司制定了员工商业行为准则（BCG），明确全体员工在公司商业行为中必须遵守的基本业务行为标准,并例行组织全员培训与签署。

2. 风险管理意识

   华为强调风险管理是业务部门的固有职责，业务部门在获得收益的同时需承担风险，公司鼓励员工树立风险管理意识,将风险管理理念融入日常工作中。

   

数字化风控转型

1. 数字化工具应用

   华为通过自动化验收、开票与核销系统提升OTC流程的作业质量，显著缩短开票时间并降低客户拒票率，利用关键风险指标实现非接触性风险监测及应对,提高风险管理的效率和准确性。

2. 数据驱动决策

   华为注重数据在风险管理中的应用，通过收集、分析大量业务数据，识别潜在风险并制定相应的应对措施，这种数据驱动的决策方式有助于公司更准确地把握市场动态和业务趋势,从而做出更明智的风险管理决策。

相关问题与解答

1. 华为如何确保内控体系的有效执行？

   • 解答：华为通过设立三道防线、明确关键角色与职责、定期开展风险评估、实施控制活动、建立信息与沟通渠道以及加强监督与改进等措施，确保内控体系的有效执行，公司还注重培养员工的风险管理意识,将风险管理理念融入日常工作中。

2. 华为在数字化风控转型方面有哪些具体举措？

   • 解答：华为在数字化风控转型方面的具体举措包括应用自动化工具提升业务流程效率（如自动化验收、开票与核销系统）、利用关键风险指标实现非接触性风险监测及应对、以及注重数据在风险管理中的应用等，这些举措有助于提高风险管理的效率和准确性，为公司的持续发展提供有力保障